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綠色金融如何助力碳達(dá)峰碳中和 央行這樣說

能源發(fā)展網(wǎng)發(fā)布時(shí)間:2021-02-18 00:00:00

“人民銀行聯(lián)合相關(guān)部門不斷完善綠色金融頂層設(shè)計(jì),支持綠色金融跨越式發(fā)展,初步形成了綠色金融五大支柱。”“我國綠色信貸取得較好成效,整體呈現(xiàn)‘規(guī)模大、結(jié)構(gòu)優(yōu)、質(zhì)量高’的特點(diǎn)。”“人民銀行健全綠色金融政策體系、發(fā)展綠色金融市場,積極通過二十國集團(tuán)(G20)等多雙邊渠道加強(qiáng)國際交流,并參與發(fā)起了央行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)綠色金融網(wǎng)絡(luò)、可持續(xù)金融國際平臺(tái)等多邊平臺(tái),逐漸推進(jìn)綠色金融國際合作,取得了積極進(jìn)展。”昨天,國務(wù)院新聞辦公室舉行吹風(fēng)會(huì),中國人民銀行研究局局長王信、金融市場司副司長彭立峰、國際司副司長艾明介紹了綠色金融有關(guān)情況。

  形成綠色金融五大支柱

  王信表示,人民銀行聯(lián)合相關(guān)部門不斷完善綠色金融頂層設(shè)計(jì),支持綠色金融跨越式發(fā)展,初步形成了綠色金融五大支柱。

  一是綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系加快構(gòu)建。人民銀行遵循“國內(nèi)統(tǒng)一、國際接軌”原則,充分考慮國際關(guān)切和國情需要,重點(diǎn)聚焦氣候變化、污染治理和節(jié)能減排三大領(lǐng)域,不斷完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系。目前,綠色金融統(tǒng)計(jì)制度逐步完善,多項(xiàng)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)制定取得重大進(jìn)展,中歐綠色金融標(biāo)準(zhǔn)對(duì)照研究工作即將完成,為規(guī)范綠色金融業(yè)務(wù)、確保綠色金融實(shí)現(xiàn)商業(yè)可持續(xù)性、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色發(fā)展提供了重要保障。部分綠色金融標(biāo)準(zhǔn)在綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)先行先試。

  二是信息披露要求和金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管不斷強(qiáng)化。持續(xù)推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)、證券發(fā)行人、公共部門分類提升環(huán)境信息披露的強(qiáng)制性和規(guī)范性。中英金融機(jī)構(gòu)氣候與環(huán)境信息披露試點(diǎn)工作不斷推進(jìn),試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)已具備復(fù)制推廣價(jià)值。人民銀行組織研發(fā)的綠色金融信息管理系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)了監(jiān)管部門與金融機(jī)構(gòu)信息直連,提升了綠色金融業(yè)務(wù)監(jiān)管的有效性。

  三是點(diǎn)面結(jié)合,激勵(lì)約束機(jī)制逐步完善。通過綠色金融業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)、貼息獎(jiǎng)補(bǔ)等政策,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)增加綠色資產(chǎn)配置、強(qiáng)化環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理,有利于提升金融業(yè)支持綠色低碳發(fā)展的能力。

  四是綠色金融產(chǎn)品和市場體系不斷豐富。通過鼓勵(lì)產(chǎn)品創(chuàng)新、完善發(fā)行制度、規(guī)范交易流程、提升透明度,中國已形成多層次綠色金融產(chǎn)品和市場體系。截至2020年末,綠色貸款余額近12萬億元,存量規(guī)模世界第一;綠色債券存量8132億元,居世界第二。綠色金融資產(chǎn)質(zhì)量整體良好,綠色貸款不良率遠(yuǎn)低于全國商業(yè)銀行不良貸款率,綠色債券尚無違約案例。

  五是綠色金融國際合作日益深化。積極利用各類多雙邊平臺(tái)及合作機(jī)制推動(dòng)綠色金融國際交流,提升國際社會(huì)對(duì)我綠色金融政策、標(biāo)準(zhǔn)、產(chǎn)品、市場的認(rèn)可和參與程度。

  “中國還‘自下而上’深入開展綠色金融改革創(chuàng)新基層實(shí)踐。中國是全球唯一設(shè)立綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)的國家。近年來,試驗(yàn)區(qū)的綠色金融服務(wù)供給能力大幅提升。截至2020年末,六省(區(qū))九地綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)綠色貸款余額達(dá)2368.3億元,占全部貸款余額的15.1%;綠色債券余額1350.5億元。部分綠色金融改革創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)已局部推廣。其中,浙江湖州通過生態(tài)資源有效轉(zhuǎn)化、科技賦能有力支撐、央地政策協(xié)同發(fā)力,實(shí)現(xiàn)了環(huán)境效益與經(jīng)濟(jì)效益雙贏發(fā)展。”王信說。

  王信介紹,下一步人民銀行將聚焦碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)等重大戰(zhàn)略部署,充分發(fā)揮金融支持綠色發(fā)展的資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理和市場定價(jià)三大功能,重點(diǎn)推動(dòng)以下工作:

  一是構(gòu)建長效機(jī)制,完善金融支持綠色低碳轉(zhuǎn)型的頂層設(shè)計(jì)。研究出臺(tái)金融支持綠色低碳發(fā)展的一攬子政策措施,在“十四五”金融規(guī)劃中就金融支持綠色低碳發(fā)展和應(yīng)對(duì)氣候變化作出系統(tǒng)性安排。及時(shí)調(diào)整和完善金融機(jī)構(gòu)綠色金融業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)體系,不斷擴(kuò)展考核結(jié)果應(yīng)用場景。出臺(tái)統(tǒng)一的新版《綠色債券支持項(xiàng)目目錄》。

  二是完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn),推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)開展碳核算。推動(dòng)建立強(qiáng)制性、市場化、法治化的金融機(jī)構(gòu)氣候與環(huán)境信息披露制度,加強(qiáng)數(shù)字技術(shù)和金融科技在環(huán)境信息披露和共享等方面的應(yīng)用。

  三是創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù),構(gòu)建多層次綠色金融市場體系。推動(dòng)發(fā)展綠色貸款、綠色債券、綠色保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品,有序發(fā)展碳期貨及其他衍生品等碳金融產(chǎn)品工具。

  四是防范氣候變化相關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和壓力測試,強(qiáng)化對(duì)氣候相關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)的審慎管理。

  五是進(jìn)一步推動(dòng)地方金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)。

  六是深化國際合作,積極參與全球的氣候治理。

  綠色債券成效顯著

  彭立峰介紹,在綠色信貸方面,一是強(qiáng)化宏觀信貸政策指導(dǎo),引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)加大綠色信貸額度等內(nèi)部資源傾斜。一些銀行提出了綠色信貸規(guī)模與占比提升目標(biāo),甚至提出五年翻一番的目標(biāo)。

  二是完善外部政策激勵(lì),探索運(yùn)用再貸款、財(cái)政貼息、擔(dān)保機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)日呤侄?,增?qiáng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色信貸的積極性。如,廣州市對(duì)獲得綠色貸款的企業(yè)給予貸款額1%的補(bǔ)貼,并對(duì)銀行的綠色貸款損失給予20%的補(bǔ)償。

  三是推動(dòng)創(chuàng)新綠色信貸產(chǎn)品和服務(wù)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展排污權(quán)、碳排放權(quán)、用能權(quán)等綠色權(quán)益抵質(zhì)押貸款業(yè)務(wù),為碳排放交易參與主體等提供專業(yè)化融資服務(wù)。

  四是強(qiáng)化綠色低碳重點(diǎn)行業(yè)部門的溝通協(xié)調(diào)。聯(lián)合發(fā)改委出臺(tái)相關(guān)政策,鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)為光伏玻璃生產(chǎn)項(xiàng)目、風(fēng)電和太陽能發(fā)電等綠色重點(diǎn)領(lǐng)域提供金融支持。

  “總的來看,我國綠色信貸取得較好成效,整體呈現(xiàn)‘規(guī)模大、結(jié)構(gòu)優(yōu)、質(zhì)量高’的特點(diǎn)。綠色貸款余額連續(xù)多年位居世界第一,清潔能源產(chǎn)業(yè)2020年末余額首次突破3萬億元,已超過同期鋼鐵、煤炭、有色等三個(gè)主要高耗能領(lǐng)域貸款總量。綠色貸款不良率低于銀行業(yè)貸款不良率1.6個(gè)百分點(diǎn),連續(xù)3個(gè)季度保持在0.5%以下。”彭立峰說。

  綠色債券方面,一是綠色債券制度框架初步建立。2015年人民銀行發(fā)布公告,明確綠色金融債的界定標(biāo)準(zhǔn)及發(fā)行流程,出臺(tái)《綠色債券支持項(xiàng)目目錄》,受到國際組織廣泛關(guān)注認(rèn)可,把綠色金融債公告與GBP、CBS共同列為全球貼標(biāo)綠色債券的三大標(biāo)準(zhǔn)指南。

  二是參與主體持續(xù)壯大,產(chǎn)品序列不斷豐富。中國的綠色債券發(fā)行人現(xiàn)已涵蓋各類銀行機(jī)構(gòu)等主體,初步形成多元化的具有ESG理念的社會(huì)責(zé)任投資群體。綠色債券產(chǎn)品已涵蓋金融債券、債務(wù)融資工具、企業(yè)債券、公司債券等多個(gè)品種。

  彭立峰認(rèn)為,總體來看,我國綠色債券成效顯著。一是發(fā)行規(guī)模較大。截至2020年末,累計(jì)發(fā)行綠色債券約1.2萬億元,規(guī)模僅次于美國,位居世界第二。二是發(fā)行期限長。約90%左右發(fā)行期限均在3年以上。三是支持環(huán)境改善效果顯著。據(jù)初步測算,每年綠色債券募集資金投向的項(xiàng)目可節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤5000萬噸左右,相當(dāng)于減排二氧化碳1億噸以上。

  推進(jìn)綠色金融國際合作

  艾明表示,近年來,人民銀行健全綠色金融政策體系、發(fā)展綠色金融市場,積極通過二十國集團(tuán)(G20)等多雙邊渠道加強(qiáng)國際交流,并參與發(fā)起了央行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)綠色金融網(wǎng)絡(luò)、可持續(xù)金融國際平臺(tái)等多邊平臺(tái),逐漸推進(jìn)綠色金融國際合作,取得了積極進(jìn)展。

  一是利用2016年中國擔(dān)任G20主席國契機(jī),推動(dòng)形成綠色金融全球共識(shí)。2016年我國擔(dān)任G20主席國期間,人民銀行首次將綠色金融引入G20議題,牽頭成立G20綠色金融研究小組,與英格蘭銀行共同擔(dān)任小組主席,識(shí)別綠色金融面臨的體制和市場障礙,動(dòng)員社會(huì)資金用于綠色投資。研究小組連續(xù)三年提出政策建議,納入峰會(huì)成果。近年來,G20峰會(huì)宣言均肯定綠色金融對(duì)全球經(jīng)濟(jì)增長的重要作用。2021年G20主席國意大利重視綠色金融,人民銀行將積極參與有關(guān)討論,推進(jìn)G20綠色金融議程。

  二是共同發(fā)起央行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)綠色金融網(wǎng)絡(luò)(NGFS),推動(dòng)央行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)間綠色金融合作。NGFS由人民銀行與荷蘭央行、法國央行和宏觀審慎與處置委員會(huì)、英格蘭銀行、德國央行、瑞典金融管理局、新加坡金管局以及墨西哥央行8家央行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)于2017年12月共同發(fā)起,重點(diǎn)關(guān)注氣候變化對(duì)宏觀金融穩(wěn)定、微觀審慎監(jiān)管的影響,旨在強(qiáng)化金融體系風(fēng)險(xiǎn)管理,動(dòng)員資本進(jìn)行綠色低碳投資,目前成員擴(kuò)展至83家,已成為央行和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展綠色金融研究合作的重要平臺(tái)。

  三是2018年底指導(dǎo)中國金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)與倫敦金融城共同推出《“一帶一路”綠色投資原則》(GIP),助推“一帶一路”綠色可持續(xù)發(fā)展,并列入2019年“一帶一路”國際合作高峰論壇成果。《原則》對(duì)金融機(jī)構(gòu)參加“一帶一路”投融資提出七條原則,包括充分了解ESG風(fēng)險(xiǎn)、披露環(huán)境信息、運(yùn)用綠色金融工具等。目前,已有39家中外金融機(jī)構(gòu)簽署《原則》。

  四是與歐方共同發(fā)起可持續(xù)金融國際平臺(tái)(IPSF),推動(dòng)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)國際趨同。2019年10月,易綱行長與歐委會(huì)執(zhí)行副主席東布羅夫斯基斯等共同宣布發(fā)起IPSF,宗旨在于深化國際合作,動(dòng)員私人部門資金參與環(huán)境可持續(xù)投資。人民銀行正在與歐方牽頭研究中歐綠色金融分類標(biāo)準(zhǔn)的異同,擬在今年推出中歐綠色金融共同標(biāo)準(zhǔn)。

  “國際社會(huì)普遍關(guān)注氣候變化,支持在綠色金融上加強(qiáng)合作。下一步,人民銀行將利用好現(xiàn)有優(yōu)勢,挖掘潛力,進(jìn)一步深化綠色金融國際合作,與各方共同促進(jìn)綠色低碳轉(zhuǎn)型,推動(dòng)實(shí)現(xiàn)碳中和目標(biāo)。”艾明說。(人民網(wǎng))

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