今年以來，國務(wù)院國資委先后印發(fā)《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見》和《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見》，強(qiáng)調(diào)要圍繞創(chuàng)建世界一流財(cái)務(wù)管理體系，將司庫體系建設(shè)作為促進(jìn)財(cái)務(wù)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)的切入點(diǎn)和突破口，加強(qiáng)司庫管理體系頂層設(shè)計(jì)，加快推進(jìn)司庫管理體系落地實(shí)施，通過建立集成、智能、可靠的信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對資金等金融資源“看得見、管的住、調(diào)得動(dòng)、用得好”。
遠(yuǎn)光軟件深耕財(cái)務(wù)數(shù)字化領(lǐng)域多年，基于集團(tuán)企業(yè)資金精益管理需求，聚焦資金效率、效益和安全，充分應(yīng)用“大云物移智鏈”等新興技術(shù)，自主研發(fā)出遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)，構(gòu)建上下互通、內(nèi)外互聯(lián)的資金管理體系，促進(jìn)業(yè)財(cái)在更深層次融合、資金在更大范圍內(nèi)共享，推動(dòng)資金管理向數(shù)字化、智能化、生態(tài)化轉(zhuǎn)型。
遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)
遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)深度契合國資委關(guān)于中央企業(yè)的司庫建設(shè)要求，圍繞“資源更集約、管理更精益、風(fēng)控更全面、產(chǎn)融更協(xié)同”的目標(biāo)，以服務(wù)戰(zhàn)略、支撐業(yè)務(wù)、安全高效、創(chuàng)造價(jià)值為導(dǎo)向，助力集團(tuán)企業(yè)搭建賬戶管理中心、資金結(jié)算中心、資源調(diào)配中心、風(fēng)險(xiǎn)管控中心“四心合一”的全球司庫管理體系。
系統(tǒng)支撐全球賬戶管理、資金池管理、資金監(jiān)控、資金預(yù)算管理、資金結(jié)算管理、票據(jù)管理、應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)清賬管理、融資管理、授信管理、擔(dān)保管理、投資理財(cái)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、金融機(jī)構(gòu)評價(jià)、供應(yīng)鏈金融服務(wù)管理、決策支持管理等業(yè)務(wù)應(yīng)用；支持司庫分權(quán)、集分權(quán)、高度集權(quán)等多種管控模式，適應(yīng)多業(yè)態(tài)集團(tuán)企業(yè)分有合、統(tǒng)分結(jié)合的管理要求；支持交易處理型司庫、價(jià)值創(chuàng)造型司庫及戰(zhàn)略型司庫，滿足集團(tuán)司庫不同發(fā)展階段可視、可控、可優(yōu)化、可預(yù)測的管理需求，全面提升財(cái)務(wù)管理精益化、集約化、智能化水平。
創(chuàng)新特色
遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)采用“云原生”架構(gòu)，按照“全棧國產(chǎn)化、組件式接入、全業(yè)務(wù)協(xié)同、嵌入型分析、服務(wù)化運(yùn)營”的設(shè)計(jì)要求，在模式、理念和技術(shù)上實(shí)現(xiàn)了多個(gè)創(chuàng)新。
新模式：“統(tǒng)分結(jié)合、分合自如”的系統(tǒng)架構(gòu)和內(nèi)置模型，支持集權(quán)有度、分權(quán)有序的企業(yè)管理；業(yè)務(wù)協(xié)同模式由企業(yè)內(nèi)部融合擴(kuò)展到產(chǎn)業(yè)鏈上下游協(xié)同，基于區(qū)塊鏈技術(shù)建立信任、公開、透明的社會(huì)化互聯(lián)可信體系，可實(shí)現(xiàn)國資委對央企司庫管理的在線實(shí)時(shí)監(jiān)管。
新理念：基于數(shù)據(jù)而非業(yè)務(wù)流程驅(qū)動(dòng)，通過“數(shù)據(jù)+規(guī)則+算法”，以數(shù)據(jù)自動(dòng)校驗(yàn)取代傳統(tǒng)的逐個(gè)業(yè)務(wù)流程節(jié)點(diǎn)審批驗(yàn)證，以數(shù)據(jù)模型運(yùn)算結(jié)果取代人工經(jīng)驗(yàn)判斷，簡化業(yè)務(wù)流程、服務(wù)管理決策。
新技術(shù)：系統(tǒng)架構(gòu)上，由單體架構(gòu)升級(jí)為基于微服務(wù)、中臺(tái)化的云原生架構(gòu)，以AI引擎為核心，不動(dòng)代碼即可實(shí)現(xiàn)對組織、流程、管理模式的持續(xù)優(yōu)化，系統(tǒng)調(diào)整靈活、應(yīng)用隨需而變。部署方式上，從私有化部署升級(jí)為多云部署，支持集中部署和分布式多級(jí)部署。國產(chǎn)化適配方面，系統(tǒng)基于自主創(chuàng)新研發(fā)“遠(yuǎn)光九天智能一體化云平臺(tái)”構(gòu)建，實(shí)現(xiàn)從芯片、服務(wù)器、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、中間件、瀏覽器等全棧式國產(chǎn)化，通過了中國軟件評測中心的信息技術(shù)產(chǎn)品適配測試，系統(tǒng)的安全、性能、功能達(dá)到業(yè)內(nèi)領(lǐng)先。
核心能力
當(dāng)前集團(tuán)企業(yè)資金管理中普遍存在一些難題，比如：資金管理分散，使用效率低；資金支付隨意性大，預(yù)算執(zhí)行效果不佳；資金監(jiān)控手段傳統(tǒng)，存在資金安全死角；資金管理決策依賴經(jīng)驗(yàn)，缺乏工具數(shù)據(jù)支撐；資源共享程度低，存貸雙高問題突出等。
針對這些難題，遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)以“創(chuàng)造價(jià)值”為核心，以“智能化、自動(dòng)化、移動(dòng)化、資金安全”為建設(shè)方向，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)對所擁有和控制的金融資源進(jìn)行統(tǒng)籌調(diào)度和高效配置，讓資金存量“看得清”、資金流量“管得住”、資金增量“測得準(zhǔn)”，資金運(yùn)作“轉(zhuǎn)得快”、資金管理“控得嚴(yán)”，持續(xù)提升資金保障能力、運(yùn)作效益和安全水平。
司庫管理數(shù)字技術(shù)應(yīng)用
1、搭建全球資金歸集體系，促進(jìn)存量資金高效運(yùn)作
為了克服賬戶管控和資金集中難題，遠(yuǎn)光軟件可幫助企業(yè)搭建一套具有司庫理念的公司級(jí)集團(tuán)賬戶，打通內(nèi)外部賬戶互聯(lián)通道，建立外部和內(nèi)部集團(tuán)賬戶，形成集團(tuán)資金池，實(shí)現(xiàn)存量資金高效運(yùn)作，推動(dòng)資金運(yùn)行和結(jié)算模式實(shí)現(xiàn)重大轉(zhuǎn)型。
2、建立收款、付款兩個(gè)結(jié)算池，實(shí)現(xiàn)流量資金精益管理
充分應(yīng)用大數(shù)據(jù)分析、云計(jì)算、人工智能、多維分析等技術(shù)，建立覆蓋公司全部業(yè)務(wù)的收付款結(jié)算池，結(jié)合資金存量、電子票據(jù)規(guī)模及支出時(shí)序最優(yōu)化模型，按照以收定支和融資規(guī)模最低、時(shí)點(diǎn)最優(yōu)為原則，將月度預(yù)算按日排程，建立“月分析、周平衡、日調(diào)度”的資金收支日排程機(jī)制，深化現(xiàn)金流精益管理準(zhǔn)度。
3、融通內(nèi)部、境內(nèi)和境外三個(gè)市場，實(shí)現(xiàn)增量資金集中管控
依據(jù)排程結(jié)果統(tǒng)一搭建融資和運(yùn)作平臺(tái)，以集團(tuán)總部統(tǒng)一融資為主，高效融通內(nèi)部資金和境內(nèi)外資本市場，通過“先內(nèi)后外”原則，做大盤活內(nèi)部資金市場；通過“先低后高”原則，做強(qiáng)用活境內(nèi)資本市場。通過“合作共贏”原則，做實(shí)激活境外資本市場。建立具有“前瞻”性的投融資業(yè)務(wù)管理，持續(xù)提升資金保障能力和資金運(yùn)作效益。
4、筑牢三維立體安全防線，實(shí)現(xiàn)資金安全管控
以各級(jí)單位為安全責(zé)任主體，采用“事前、事中、事后”閉環(huán)管控手段，構(gòu)筑“風(fēng)險(xiǎn)管控、安全巡檢、技術(shù)保障”三維立體安全防線，實(shí)時(shí)掌握資金運(yùn)行情況，全面強(qiáng)化資金全過程安全管控。
目前，遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)已在國家電網(wǎng)、南方電網(wǎng)、海爾集團(tuán)、越秀集團(tuán)等大型集團(tuán)企業(yè)得到應(yīng)用及推廣，有效幫助企業(yè)提高資金使用效率、創(chuàng)造資金價(jià)值、保障資金安全，助力企業(yè)從資金管理邁向財(cái)務(wù)經(jīng)營,推動(dòng)世界一流財(cái)務(wù)管理體系建設(shè)。
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